中新網(wǎng)四川新聞3月18日電(吳平華 雷洪 )遭遇非法集資，歷經(jīng)8年，終于拿回了自己的錢。17日，在四川資陽(yáng)市公安局雁江區(qū)分局非法集資涉案資金返還儀式上，馮先生領(lǐng)到了12萬(wàn)余元退款，他激動(dòng)地向警方致謝。
包括他在內(nèi)，一起非法吸收公眾存款案中的395名“投資人”，拿回了“投資款”——總共913萬(wàn)余元。返還這些“投資款”的背后，是一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)數(shù)年的“較量”，因?yàn)榻杩罘交煜诉�款數(shù)據(jù)，稱錢已還清，民警花一年時(shí)間仔細(xì)梳理了三方40多個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶、10萬(wàn)余條交易數(shù)據(jù)，才戳穿借款方的謊言。最終，他們不得不配合處置名下資產(chǎn)，向“投資人”還款。
騙子盯上老年人的退休金
事發(fā)2014年5月，家住資陽(yáng)的馮先生通過(guò)中間人，將多年的積蓄35萬(wàn)元借給鞠某。這位中間人告知馮先生，對(duì)方表示會(huì)有高利息“回報(bào)”，他還幫忙算了一筆賬，這35萬(wàn)存在銀行里，1年定期，大概利息也就500多元。而存在他們?cè)诙冀叩姆康禺a(chǎn)項(xiàng)目里，“每月利息大概5600元，一下子就增值了10倍”，有房產(chǎn)和土地做抵押擔(dān)保，能保本付息，安全性非常高，基本上就是穩(wěn)賺。
正如中間人所說(shuō)，馮先生果真收到了每月約5600元的利息。然而，3個(gè)月后，利息斷了。馮先生意識(shí)到事情不對(duì)。此時(shí)，鞠某已經(jīng)以同樣的方式共向395人借2312萬(wàn)元。
資陽(yáng)市公安局雁江區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李棟梁介紹，這些被借款人特點(diǎn)明顯，大部分都是老年人，他們用來(lái)投資的錢來(lái)源較為單一，大部分是積蓄一生的養(yǎng)老金，為不讓家人阻攔其賺取高額利息的行為，很多受害者都瞞著家人，想賺了錢再分享這份快樂(lè)。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，鞠某從馮先生等“投資人”處借的錢，都又轉(zhuǎn)借給謝某。2013年至2014年期間，謝某等人因其經(jīng)營(yíng)的某房地產(chǎn)項(xiàng)目需要資金，通過(guò)鞠某經(jīng)營(yíng)的資陽(yáng)某投資咨詢公司，以月息1.8%向資陽(yáng)的不特定群眾借款5980萬(wàn)元。后因謝某等人經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力還清借款本金。
固定10萬(wàn)條交易數(shù)據(jù)為據(jù)戳穿騙局
2017年12月，謝某、鞠某以及投資人代表三方共同清算還本付息情況后確認(rèn)，謝某還欠付395名投資人本金2312萬(wàn)元。隨即，三方在警方的見(jiàn)證下確認(rèn)了還款協(xié)議。
然而，2018年3月，鞠某因另一起非法吸收公眾存款案被收監(jiān)服刑。5月，謝某聘請(qǐng)的律師向辦案部門提供一份謝某與鞠某資金往來(lái)的審計(jì)報(bào)告稱，謝某通過(guò)鞠某共借款5980萬(wàn)元，而返還的本金、利息及居間服務(wù)費(fèi)共計(jì)6490.95萬(wàn)元。謝某律師提出，謝某還本付息金額已遠(yuǎn)超借款本金。認(rèn)為情節(jié)顯著輕微的，可不以非法吸收公眾存款罪處理，并要求公安機(jī)關(guān)撤銷謝某等人非法吸收公眾存款案，解除查封謝某等人名下的資產(chǎn)。
謝某推翻多方達(dá)成的還款協(xié)議后，395名投資人找到辦案部門，要求查清謝某等人非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)，追回他們的經(jīng)濟(jì)損失。
然而，鞠某被收監(jiān)執(zhí)行后，其公司工作人員未對(duì)公司賬本和合同資料妥善保管，導(dǎo)致本案關(guān)鍵物證滅失。辦案民警根據(jù)鞠某在監(jiān)獄中的供述以及投資人代表提供的零碎線索，調(diào)取了40多個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶，梳理10萬(wàn)余條交易數(shù)據(jù)。經(jīng)過(guò)近一年時(shí)間，終于查清謝某一方故意將與本案無(wú)關(guān)的其與鞠某個(gè)人及其他公司的往來(lái)資金混淆于本案資金的事實(shí)。
多方合力共同守護(hù)老年人“錢袋子”
警方介紹，2021年12月，謝某等人配合對(duì)其名下房產(chǎn)進(jìn)行了拍賣，到賬資金913萬(wàn)余元。2022年3月17日返還儀式后，913萬(wàn)余元將按比例分別返還至395名投資人賬戶，返還比例達(dá)50.98%。目前，警方正與當(dāng)?shù)胤ㄔ簣?zhí)行局協(xié)作，對(duì)謝某等人的剩余查封房產(chǎn)進(jìn)行處置，力爭(zhēng)100%返還。此外，犯罪嫌疑人謝某被取保候?qū)彛讣谶M(jìn)一步辦理中。
李棟梁介紹，這是目前資陽(yáng)市公安局雁江區(qū)分局辦理非法集資案件最大一筆現(xiàn)金返還。近年來(lái)，很多渴望高回報(bào)卻又缺乏有效信息來(lái)源和專業(yè)判斷能力的老年人越來(lái)越多地被犯罪分子“盯”上，并淪為非法集資的高危人群。
他認(rèn)為，老年人普遍有積蓄，經(jīng)濟(jì)能力相對(duì)較好，但投資渠道狹窄；貪小便宜心理相對(duì)較強(qiáng)，容易被騙子利用；由于年齡、知識(shí)結(jié)構(gòu)等原因，鑒別詐騙能力相對(duì)匱乏；溝通訴說(shuō)渠道相對(duì)狹窄等原因?qū)е吕夏耆顺蔀榉欠Y類犯罪的受害者。
本案中，同是年逾六旬的張婆婆、李婆婆等5人在同一個(gè)廣場(chǎng)舞健身隊(duì)中，她們退休后聚在一起健身、玩耍，一旦遇到哪里有優(yōu)惠活動(dòng)都會(huì)主動(dòng)和大家分享“經(jīng)驗(yàn)”，2015年她們聽(tīng)另外一個(gè)舞蹈隊(duì)的朋友介紹知道這個(gè)項(xiàng)目能“掙錢”，便集體邀約去投資，因?yàn)槭诸^的養(yǎng)老金恰好“空閑”下來(lái)，便分別投入了9到12萬(wàn)不等的積蓄，同樣也是拿到了數(shù)月的高額利息返現(xiàn)，就再也沒(méi)了消息。多方追討無(wú)果后，才意識(shí)到自己被騙了，在子女提醒下，才想到向警方報(bào)案。
追贓進(jìn)度：已返款50.98%剩余查封房產(chǎn)還在處置中力爭(zhēng)100%追贓
2021年12月，謝某等人配合辦案部門，對(duì)名下房產(chǎn)進(jìn)行了拍賣。在913萬(wàn)余元拍賣款到賬后，2022年3月17日，辦案部門按比例將這些錢返還至395名“投資人”的賬戶。
李棟梁說(shuō)，50.98%的返還比例，是資陽(yáng)市公安局雁江區(qū)分局辦理非法集資案件最大的一筆現(xiàn)金返還。
在返還儀式上，“投資人”代表贈(zèng)送錦旗，對(duì)警方表示感謝。
目前，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)正與當(dāng)?shù)胤ㄔ簣?zhí)行局協(xié)作，對(duì)謝某等人的剩余查封房產(chǎn)進(jìn)行處置，力爭(zhēng)100%返還。此外，犯罪嫌疑人謝某被取保候?qū)�，案件正在進(jìn)一步辦理中。(完)
