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火眼金睛識破詐騙 成都銀行“三拒”轉(zhuǎn)賬保護(hù)客戶“錢袋子”
2021年08月09日 16:26 來源:中新網(wǎng)四川 編輯:
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  中新網(wǎng)四川新聞8月9日電 (程航軒)近日,成都銀行簡陽支行在一位老年客戶要求轉(zhuǎn)賬時發(fā)現(xiàn)諸多可疑的蛛絲馬跡,通過耐心勸說客戶,“三拒”客戶轉(zhuǎn)賬并及時報警,在銀行及公安機(jī)關(guān)的密切配合下,成功堵截一起投資詐騙案件,幫助客戶避免了30萬元損失,守好其“錢袋子”。

發(fā)現(xiàn)借款疑點  延遲轉(zhuǎn)賬“一拒”客戶

當(dāng)?shù)鼐角皝憩F(xiàn)場展開調(diào)查。成都銀行 供圖
當(dāng)?shù)鼐角皝憩F(xiàn)場展開調(diào)查。成都銀行 供圖

  7月27日下午3點左右,63歲的張大媽來到成都銀行成都簡陽支行,要求提前支取一筆30萬元的大額存單。臨柜工作人員告知大媽,該筆大額存單已存1年半,提前支取會損失定期利息,并進(jìn)一步詢問提前支取的具體原因。張大媽說,自己要緊急借錢給好朋友,并提供了一張借條。

  該借條是一張從筆記本上撕下的紙張,十分簡單粗糙地手寫體寫著:“今借到張某某30萬元,轉(zhuǎn)陳某農(nóng)行卡上,半年還金,借款人鄒某某”,上面加蓋四川某旅游開發(fā)有限公司的公章。

  銀行工作人員發(fā)現(xiàn)這張借條要素不全且情況可疑,于是提醒該老人借款要謹(jǐn)慎,切勿上當(dāng)受騙。但張大媽不聽勸說,仍強(qiáng)烈要求支取存單,同時一直在網(wǎng)點外等候自稱是張大媽“大女兒”的人走入網(wǎng)點,堅持要求支取存單。

  臨柜工作人員隨即將這一情況通知網(wǎng)點對張大媽熟悉的客戶經(jīng)理,據(jù)客戶經(jīng)理平日了解,張大媽僅有一個兒子,并無女兒,工作人員感覺此事異常,進(jìn)一步勸說老人不要輕易轉(zhuǎn)款。

  勸說無效,但不能眼睜睜看著張大媽的儲蓄被騙。銀行工作人員急中生智想了個“拖延”辦法,大額系統(tǒng)每天5點關(guān)閉后便無法轉(zhuǎn)賬,工作人員則故意選在16:58將張大媽的大額存單提前支取后轉(zhuǎn)入其銀行卡活期賬戶,由于大額系統(tǒng)關(guān)閉,張大媽無法進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬,支取現(xiàn)金也因未提前預(yù)約無法完成,最終張大媽沒能實現(xiàn)當(dāng)天轉(zhuǎn)賬。

收款人涉借貸糾紛  再次拖延“二拒”客戶

  次日一大早,張大媽在“大女兒”陪同下再次來到簡陽支行,要求將30萬元的款項劃轉(zhuǎn)至陳某的農(nóng)業(yè)銀行卡上。這次,大堂經(jīng)理和分管賬戶的客戶經(jīng)理第一時間安撫老人情緒并耐心溝通勸說。經(jīng)過一番溝通,張大媽終于透露事情真相。

  原來,同行的年輕女士并不是她的“大女兒”,而是發(fā)傳單認(rèn)識的。此外,這30萬元也并非借款,而是要投資給四川某旅游開發(fā)有限公司,該公司承諾張大媽,對其投資每個月可獲得兩分的利息(年化收益24%),并且還會一并補(bǔ)償客戶提前支取大額存單的利息損失。

  張大媽和丈夫前期已經(jīng)多次到該公司考察,并已經(jīng)投資了38萬,上周該公司還組織老倆口到景區(qū)免費(fèi)游玩一周,公司稱如果此次不轉(zhuǎn)賬,公司會因資金周轉(zhuǎn)困難而導(dǎo)致前期投資無法按時收回。收款人陳某是該公司的財務(wù)總監(jiān),陪同辦理轉(zhuǎn)賬的年輕女士是該公司的主管。

  銀行工作人員還觀察到營業(yè)大廳外一直停有一輛商務(wù)轎車,車上的其他陪同人員一直未露面,更覺可疑。銀行工作人員通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)工商信息查詢系統(tǒng)查詢,發(fā)現(xiàn)該公司目前存在多筆民間借貸糾紛。

  雖然工作人員將這些情況立即告知了老人,然而仍勸說無果,老人依然堅持轉(zhuǎn)賬?蛻艚(jīng)理立即將此疑似詐騙情況上報支行領(lǐng)導(dǎo)并于11:20報警。同時工作人員告知張大媽,因系統(tǒng)原因暫不能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

  11點30分,轄區(qū)民警到達(dá)營業(yè)網(wǎng)點,了解基本情況后,也加入勸說,并提醒老人該情況屬于詐騙,不要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,張大媽隨后離開營業(yè)網(wǎng)點。

聯(lián)系經(jīng)偵大隊  “三拒”客戶保財產(chǎn)

  當(dāng)日下午2點左右,張大媽一行人再次來到簡陽支行,這次張大媽態(tài)度堅決,要求必須辦理轉(zhuǎn)賬。銀行工作人員一邊安撫老人情緒、耐心勸說,一邊與簡陽市刑偵隊進(jìn)行聯(lián)系,刑偵隊要求工作人員穩(wěn)住客戶,他們盡快聯(lián)系客戶子女。

  下午3點左右,當(dāng)?shù)嘏沙鏊俅纬鼍,客戶子女也到達(dá)簡陽支行,簡陽市經(jīng)偵大隊也及時出警,將嫌疑人及受害人帶回警局調(diào)查。

  “幸好你們阻止了我爸媽!笨蛻舻膬鹤酉蛑泄ぷ魅藛T道謝,他非常感謝成都銀行工作人員耐心勸導(dǎo)和多次“拒絕辦理”,避免了老倆口大半輩子的積蓄“打水漂”。

  目前,該案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。(完)

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