中新網(wǎng)四川新聞8月9日電 (程航軒)近日，成都銀行簡(jiǎn)陽(yáng)支行在一位老年客戶要求轉(zhuǎn)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)諸多可疑的蛛絲馬跡，通過(guò)耐心勸說(shuō)客戶，“三拒”客戶轉(zhuǎn)賬并及時(shí)報(bào)警，在銀行及公安機(jī)關(guān)的密切配合下，成功堵截一起投資詐騙案件，幫助客戶避免了30萬(wàn)元損失，守好其“錢袋子”。
發(fā)現(xiàn)借款疑點(diǎn) 延遲轉(zhuǎn)賬“一拒”客戶
7月27日下午3點(diǎn)左右，63歲的張大媽來(lái)到成都銀行成都簡(jiǎn)陽(yáng)支行，要求提前支取一筆30萬(wàn)元的大額存單。臨柜工作人員告知大媽，該筆大額存單已存1年半，提前支取會(huì)損失定期利息，并進(jìn)一步詢問(wèn)提前支取的具體原因。張大媽說(shuō)，自己要緊急借錢給好朋友，并提供了一張借條。
該借條是一張從筆記本上撕下的紙張，十分簡(jiǎn)單粗糙地手寫體寫著：“今借到張某某30萬(wàn)元，轉(zhuǎn)陳某農(nóng)行卡上，半年還金，借款人鄒某某”，上面加蓋四川某旅游開(kāi)發(fā)有限公司的公章。
銀行工作人員發(fā)現(xiàn)這張借條要素不全且情況可疑，于是提醒該老人借款要謹(jǐn)慎，切勿上當(dāng)受騙。但張大媽不聽(tīng)勸說(shuō)，仍強(qiáng)烈要求支取存單，同時(shí)一直在網(wǎng)點(diǎn)外等候自稱是張大媽“大女兒”的人走入網(wǎng)點(diǎn)，堅(jiān)持要求支取存單。
臨柜工作人員隨即將這一情況通知網(wǎng)點(diǎn)對(duì)張大媽熟悉的客戶經(jīng)理，據(jù)客戶經(jīng)理平日了解，張大媽僅有一個(gè)兒子，并無(wú)女兒，工作人員感覺(jué)此事異常，進(jìn)一步勸說(shuō)老人不要輕易轉(zhuǎn)款。
勸說(shuō)無(wú)效，但不能眼睜睜看著張大媽的儲(chǔ)蓄被騙。銀行工作人員急中生智想了個(gè)“拖延”辦法，大額系統(tǒng)每天5點(diǎn)關(guān)閉后便無(wú)法轉(zhuǎn)賬，工作人員則故意選在16:58將張大媽的大額存單提前支取后轉(zhuǎn)入其銀行卡活期賬戶，由于大額系統(tǒng)關(guān)閉，張大媽無(wú)法進(jìn)行跨行轉(zhuǎn)賬，支取現(xiàn)金也因未提前預(yù)約無(wú)法完成，最終張大媽沒(méi)能實(shí)現(xiàn)當(dāng)天轉(zhuǎn)賬。
收款人涉借貸糾紛 再次拖延“二拒”客戶
次日一大早，張大媽在“大女兒”陪同下再次來(lái)到簡(jiǎn)陽(yáng)支行，要求將30萬(wàn)元的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至陳某的農(nóng)業(yè)銀行卡上。這次，大堂經(jīng)理和分管賬戶的客戶經(jīng)理第一時(shí)間安撫老人情緒并耐心溝通勸說(shuō)。經(jīng)過(guò)一番溝通，張大媽終于透露事情真相。
原來(lái)，同行的年輕女士并不是她的“大女兒”，而是發(fā)傳單認(rèn)識(shí)的。此外，這30萬(wàn)元也并非借款，而是要投資給四川某旅游開(kāi)發(fā)有限公司，該公司承諾張大媽，對(duì)其投資每個(gè)月可獲得兩分的利息(年化收益24%)，并且還會(huì)一并補(bǔ)償客戶提前支取大額存單的利息損失。
張大媽和丈夫前期已經(jīng)多次到該公司考察，并已經(jīng)投資了38萬(wàn)，上周該公司還組織老倆口到景區(qū)免費(fèi)游玩一周，公司稱如果此次不轉(zhuǎn)賬，公司會(huì)因資金周轉(zhuǎn)困難而導(dǎo)致前期投資無(wú)法按時(shí)收回。收款人陳某是該公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，陪同辦理轉(zhuǎn)賬的年輕女士是該公司的主管。
銀行工作人員還觀察到營(yíng)業(yè)大廳外一直停有一輛商務(wù)轎車，車上的其他陪同人員一直未露面，更覺(jué)可疑。銀行工作人員通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)工商信息查詢系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)該公司目前存在多筆民間借貸糾紛。
雖然工作人員將這些情況立即告知了老人，然而仍勸說(shuō)無(wú)果，老人依然堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬�？蛻艚�(jīng)理立即將此疑似詐騙情況上報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)并于11:20報(bào)警。同時(shí)工作人員告知張大媽，因系統(tǒng)原因暫不能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
11點(diǎn)30分，轄區(qū)民警到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，了解基本情況后，也加入勸說(shuō)，并提醒老人該情況屬于詐騙，不要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，張大媽隨后離開(kāi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
聯(lián)系經(jīng)偵大隊(duì) “三拒”客戶保財(cái)產(chǎn)
當(dāng)日下午2點(diǎn)左右，張大媽一行人再次來(lái)到簡(jiǎn)陽(yáng)支行，這次張大媽態(tài)度堅(jiān)決，要求必須辦理轉(zhuǎn)賬。銀行工作人員一邊安撫老人情緒、耐心勸說(shuō)，一邊與簡(jiǎn)陽(yáng)市刑偵隊(duì)進(jìn)行聯(lián)系，刑偵隊(duì)要求工作人員穩(wěn)住客戶，他們盡快聯(lián)系客戶子女。
下午3點(diǎn)左右，當(dāng)?shù)嘏沙鏊俅纬鼍�，客戶子女也到達(dá)簡(jiǎn)陽(yáng)支行，簡(jiǎn)陽(yáng)市經(jīng)偵大隊(duì)也及時(shí)出警，將嫌疑人及受害人帶回警局調(diào)查。
“幸好你們阻止了我爸媽。”客戶的兒子向支行工作人員道謝，他非常感謝成都銀行工作人員耐心勸導(dǎo)和多次“拒絕辦理”，避免了老倆口大半輩子的積蓄“打水漂”。
目前，該案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。(完)
